Воррен Баффет відомий як один із найвідоміших інвесторів у світі. Протягом багатьох років його прихильники з усіх куточків світу приїжджають на щорічні збори Berkshire Hathaway в Омасі, штат Небраска, щоб отримати безцінні поради з інвестування від цього фінансового гуру.
Можливо, ви вважаєте, що, не маючи мільярдів Баффета для інвестування, неможливо наслідувати його інвестиційну філософію. Однак це не так. За допомогою ChatGPT, GOBankingRates дослідив, як можна вкладати кошти за методами Баффета, навіть не маючи його колосальних ресурсів.
Основні принципи інвестування за методологією Воррена Баффета
-
Думайте довгостроково
Баффет відомий своєю філософією тривалого утримання активів. Він часто жартує, що період володіння акціями для нього – «вічність». Він віддає перевагу компаніям, які, на його думку, залишатимуться міцними та прибутковими не лише в найближчому кварталі, а й десятиліттями.
Цей підхід нагадує стратегію buy-and-hold (купуй і тримай), яка, хоч і здається нудною, але є ефективним методом зниження витрат і використання складного відсотка. Buy-and-hold знижує вплив емоцій на прийняття рішень і сприяє природному зростанню інвестицій. -
Купуйте бізнеси, а не акції
Баффет звертає особливу увагу на компанії з міцною управлінською структурою і конкурентними перевагами. Він розглядає кожну покупку акцій як придбання частки реального бізнесу, а не просто символу на біржовому екрані.
Щоб наслідувати цю тактику, варто ретельно досліджувати компанії, участь у яких ви могли б уявити для себе. Баффет рекомендує ставити собі питання: «Якщо б я міг купити всю компанію за цю ціну, чи хотів би я нею володіти?» Звісно, не обов’язково купувати компанію повністю, щоб мати участь у її успіхах і нарощувати капітал. -
Будьте терплячими та дисциплінованими
Терпіння є наріжним каменем інвестування. Емоції часто можуть перешкоджати прийняттю логічних рішень, що призводить до втрати перспективних можливостей. Баффет відомий своєю надзвичайною терплячістю, чекаючи на сприятливі моменти для інвестицій. Його фінансова подушка надає цю перевагу.
Для звичайного інвестора це означає прагнення зберігати спокій і чекати правильні можливості. Практичним кроком може бути тримання вільних коштів на високодохідному ощадному рахунку, щоб оперативно діяти, коли з’явиться вигідна інвестиція. Баффет колись сказав: «Фондовий ринок – це механізм передачі грошей від нетерплячих до терплячих». -
Диверсифікуйте, але не надто широко
Диверсифікація допомагає захиститися від втрат, але важливо зберігати фокус. Баффет надає перевагу невеликому числу компаній, які він добре знає і розуміє, замість того щоб розпорошувати кошти без цілісного розуміння.
Окремі інвестори можуть застосовувати цю стратегію через придбання паїв у біржових фондах (ETF) або взаємних фондах, володіючи частками кількох сильних компаній. Важливо уникати подвійного чи потрійного володіння одними й тими ж акціями через різні фонди. -
Використовуйте простоту на свою користь
Не варто ускладнювати інвестиційний процес. Баффет активно рекомендує індексний фонд S&P 500, який забезпечує миттєву диверсифікацію і має низькі витрати, а також спрощує управління капіталом.
Баффет навіть у своєму заповіті вказав, що більша частина спадщини його дружини має бути вкладена в індексний фонд S&P 500.
Сучасні онлайн-брокери дозволяють автоматизувати регулярні внески, що робить процес інвестування доступним і зрозумілим навіть для новачків.
Інвестування не обов’язково має бути складним. Наслідуючи підходи Баффета, навіть на скромному рівні, ви можете збудувати капітал і реалізувати довгострокові фінансові цілі.
Додаткові матеріали від GOBankingRates:
- 15 інвестицій, про які шкодує Воррен Баффет
- 6 безпечних способів накопичення у 2025 році
- Помилка в $50, якої уникати, за порадою Баффета
Авторські думки, висловлені в цій статті, належать автору і не обов’язково відображають позицію Nasdaq, Inc.
