У мінливих і непередбачуваних макроекономічних умовах інвестори, які працюють самостійно, часто стикаються з труднощами у пошуку маловідомих інвестиційних можливостей, здатних відповідати їхнім фінансовим потребам та забезпечувати зростання капіталу. Водночас інструмент штучного інтелекту ChatGPT відкриває нові горизонти для виявлення прихованих інвестиційних перспектив, серед яких — нові ринки і галузі, недооцінені акції та альтернативні активи.
Ключовою умовою успішного використання цього інструменту є вміння грамотно формулювати запити.
Починаємо зі змістовних запитів
ChatGPT здатен надати глибокий аналіз фінансової інформації за умови чітких і продуманих питань. Для початку власного дослідження доречно використовувати такі типи запитів:
- Які галузі вважаються перспективними з високим потенціалом зростання на найближчі 5-10 років?
- Назвіть недооцінені публічні компанії у [галузі] згідно з традиційними показниками вартості.
- Які альтернативні класи активів набирають популярності серед інституційних інвесторів?
- Які ринки можуть отримати вигоду від змін у ланцюгах постачання, зумовлених геополітичними тенденціями?
Для подальшого глибшого аналізу варто ставити більш спеціалізовані запитання, наприклад:
- Які акції малих компаній у [галузі] торгуються нижче балансової вартості?
- Які недооцінені акції NYSE мають потенціал для довготривалого утримання?
- Які кредитні ризики має [корпорація], і як вони впливають на її облігації?
- Як змінювалася ціна акцій [компанії] і який прогноз на найближчі два роки?
Завдяки таким питанням можна відкрити ідеї, які навіть досвідчені інвестори та фахівці галузі часто не тримають у центрі уваги.
Важливо
Не слід ніколи вводити конфіденційні фінансові або особисті дані у чат-боти, оскільки не існує гарантій повної безпеки такої інформації.
Наступний крок — ретельна перевірка отриманих даних
Відомо, що штучний інтелект іноді може створювати недостовірні фінансові дані — помилки зустрічаються у приблизно 13,8% випадків. Тому критично важливо перевіряти надану інформацію:
-
Підтвердження ідей ChatGPT актуальними джерелами:
- Використовуйте фінансові бази даних та платформи, такі як Yahoo Finance, Morningstar, система Edgar Комісії з цінних паперів і бірж США (SEC), та Федеральна резервна економічна база даних (FRED).
- Ознайомтесь із офіційною звітністю компаній, щоб перевірити показники прибутковості, рівень боргового навантаження, коефіцієнти P/E та інші фінансові параметри, які подаються як реальні факти.
- Індустріальні тренди Google та дослідження інвестиційних компаній теж можуть надати необхідні дані для підтвердження чи спростування інформації, запропонованої ChatGPT.
-
Консультація з фінансовим експертом:
Після попередньої перевірки обов’язково проконсультуйтесь із професійним фінансовим експертом. Фахівець допоможе оцінити отримані від ChatGPT дані та визначити, наскільки потенційна інвестиційна можливість узгоджується з вашими фінансовими цілями та інвестиційною стратегією. -
Розуміння обмежень ChatGPT:
ШІ слід розглядати лише як додатковий інструмент, а не заміну кваліфікованій пораді. Хоч він і може значно спростити дослідницьку роботу, ChatGPT не може врахувати ваші індивідуальні обставини, оцінити особисту схильність до ризику чи інвестиційні цілі.
Дідді Без, засновниця DeMar Consulting Group, компанії з фінансового планування, інвестиційних консультацій та податкового консультування, зауважує: «Фінансовий консультант може надати підтримку з поведінкового коучингу, грамотно розподілити активи між оподатковуваними та пільговими рахунками для максимізації довгострокових доходів, а також розробити ефективну стратегію виведення коштів для зменшення податкового навантаження. Тож замість того, щоб покладатися лише на штучний інтелект, варто розглядати комбінований підхід, який забезпечить оптимальне використання обох ресурсів».
Перевага знань у сучасному ринку
Знання — це справжня перевага для інвестора. ChatGPT може надати індивідуальним інвесторам конкурентну перевагу, але лише за умови вмілої експлуатації. Незалежно від того, чи шукаєте ви інвестиції у стартапи зеленої енергетики, чи недооцінені фонди нерухомості (REIT), правильні запити можуть привести до цінних ідей для вашого портфеля. Будьте допитливі, задавайте питання, однак не забувайте перевіряти отриману інформацію й тримати у курсі свого фінансового консультанта.
